Money mule: cos'è e come evitare truffa del muling

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Oggi vogliamo parlare di una tipologia di truffa per cui di recente diverse banche hanno emesso avvisi ai loro clienti, e che è particolarmente insidiosa perché fa leva su una tentazione molto forte per chiunque di noi: quella dei soldi facili. Parliamo della truffa del money mule o muling.

Scopriamo cos'è un money mule e cosa accade quando si cade nella truffa.

Cos'è un money mule

Money mule è un termine inglese il cui significato è “mulo per trasportare denaro”, e fa riferimento a un tipo di attività criminale che prevede il trasferimento illecito di denaro da un punto di partenza a uno di arrivo tramite una terza persona, il mulo appunto, che spesso è inconsapevole di stare compiendo un'attività illegale.

Vediamo in modo schematico cosa accade con la truffa del money mule:

• I criminali si mettono alla ricerca di “muli” tramite annunci di lavoro falsi, Telegram, Whatsapp, e-mail o altri canali di contatto (inclusi contatti personali).
• Si presentano sempre allo stesso modo: offrono un compenso per il trasferimento di denaro tramite contanti o conto corrente, in quella che sembra una maniera per guadagnare denaro in modo facile e veloce.
• Le persone maggiormente prese di mira sono i giovani, ma anche i disoccupati e in generale le persone in difficoltà economiche.
• Il “mulo” trasferisce il denaro seguendo le indicazioni dei criminali e riceve una commissione. Così facendo, però, si ritrova complice del crimine di riciclaggio di denaro e può pagarne le conseguenze.

Come non cadere nella truffa del money mule

Esistono alcuni ottimi principi da seguire per evitare di non cascare nelle truffe legate al muling:

• Se una cosa è troppo bella per essere vera, probabilmente non lo è. I soldi facili hanno quasi sempre un prezzo da pagare molto alto.
• Non fidarti degli annunci di lavoro vaghi per la ricerca di “agenti” o “operatori” dalle mansioni imprecisate, e per cui non è richiesta alcuna competenza o esperienza. Inoltre, prima di accettare un lavoro fai sempre una ricerca sull'azienda che te lo propone.
• Se qualcuno, in generale, ti propone di aprire un conto corrente o traferire del denaro in cambio di una commissione, stai alla larga!
• Non comunicare mai i tuoi dati bancari se non in contesti ben definiti, ad esempio a una persona che conosci bene, o nell'ambito di un rapporto di lavoro regolato da un contratto, o se vendi prodotti/servizi tramite regolare attività.
• Fai sempre attenzione a chi ti contatta con proposte e offerte di lavoro/commerciali, senza che sia stata/o tu a fare il primo passo.

Cosa fare se si è vittima del muling

Se tu o qualcuno che conosci è diventato un money mule, smetti subito di trasferire denaro, avvisa la tua Banca e fai denuncia alle forze dell'ordine.

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